第一条  为加强资金管理，保证资金安全，加速资金周转，提高资金使用效益，特制定本制度。

第二条  本制度适用于集团各成员企业。

第三条  资金是指现金和银行存款。

第四条  集团公司是集团的资金管理中心。

集团公司应在法律法规和公司制度允许的范围内，结合各成员企业的实际情况，合理调度各成员企业的资金。

第五条  各成员企业应根据经（运）营需要开设银行存款户，除按人民银行规定开立一个基本存款户外，还可根据需要开立一般存款户、临时存款户和专用存款户。各成员企业不具备开户资格的驻外分支机构可根据需要开立储蓄存款户。

各成员企业开立存款户（含储蓄存款户）均须由所在公司负责人或分管财务领导或财务负责人批准。

各成员企业不具备开户条件的驻外分支机构一般只允许开立一个储蓄存款户，存款利息须统一上交所在公司财务部。因特殊原因需清户时，须办理清户结息手续。存折倒折时需留存原折的复印件。